AML & KYC-BELEID

AML / KYC-BELEID VAN Sapphire Summit

(Anti-witwas- en Know Your Customer-beleid van BoomsBet)

Laatst bijgewerkt: 01.07.2024

1. INLEIDING

BoomsBet wordt beheerd door Sapphire Summit, met een kantoor in Jaco, Costa Rica.

Dit Anti-witwas- en Know Your Customer-beleid vormt een integraal onderdeel van de regels die van toepassing zijn op onze weddenschaps- of kansspelproducten die beschikbaar zijn op BoomsBet (gezamenlijk de “Voorwaarden”), evenals ons Privacybeleid en ons Cookiebeleid.

Door gebruik te maken van BoomsBet bevestigt u uw akkoord met deze Algemene Voorwaarden, ons Privacybeleid, ons Beleid voor Verantwoord Spelen en alle overige toepasselijke beleidsregels.

Doel van het AML-beleid: Wij streven ernaar het hoogste niveau van veiligheid te bieden aan al onze gebruikers en klanten op BoomsBet. Daarom wordt een vierstaps accountverificatie uitgevoerd om de identiteit van onze klanten te waarborgen. Het doel hiervan is vast te stellen dat de gegevens van de geregistreerde persoon correct zijn en dat de gebruikte stortingsmethoden niet gestolen zijn of door iemand anders worden gebruikt. Dit dient als algemeen kader in de strijd tegen witwassen. Daarnaast houden wij er rekening mee dat, afhankelijk van nationaliteit en herkomst, evenals de gebruikte betaal- en opnamemethoden, verschillende veiligheidsmaatregelen moeten worden toegepast.

BoomsBet neemt tevens redelijke maatregelen om het risico op witwassen te beheersen en te beperken, waaronder het inzetten van passende middelen.

BoomsBet hanteert hoge normen op het gebied van anti-witwassen (AML) overeenkomstig de EU-richtlijnen en naleving daarvan, en verlangt van het management en de medewerkers dat zij deze normen handhaven om misbruik van de diensten voor witwasdoeleinden te voorkomen.

Het AML / KYC-programma van BoomsBet is ontworpen om te voldoen aan:

EU: “Richtlijn 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 betreffende de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor witwasdoeleinden”.
EU: “Verordening 2015/847 betreffende de bij geldovermakingen te voegen informatie”.
EU: Diverse verordeningen die sancties of beperkende maatregelen opleggen aan personen en embargo’s instellen op bepaalde goederen en technologie, waaronder alle goederen voor tweeërlei gebruik.
BE: “Wet van 18 september 2017 betreffende de voorkoming van witwassen en de beperking van het gebruik van contant geld”.
CW: Nationale Landsverordening Identificatie bij Dienstverlening (N.G. 2017, nr. 92).
CW: Nationale Landsverordening Melding Ongebruikelijke Transacties (N.G. 2017, nr. 99).
CW: Nationale Sanctielandsverordening (N.G. 2014, nr. 55).
CW: Koninkrijks Sanctiewet (N.G. 2016, nr. 54).

2. DEFINITIE VAN WITWASSEN

Witwassen wordt verstaan als:

het omzetten of overdragen van eigendom, met name geld, terwijl men weet dat dit eigendom afkomstig is van criminele activiteiten of deelname daaraan, met als doel de illegale herkomst van het eigendom te verbergen of te verhullen, of om een persoon of onderneming die bij dergelijke activiteiten betrokken is te helpen de juridische gevolgen van zijn of haar handelen te ontlopen;
het verbergen of verhullen van de ware aard, herkomst, locatie, bestemming, verplaatsing, rechten met betrekking tot, of eigendom van goederen, terwijl men weet dat deze goederen afkomstig zijn van criminele activiteiten of van deelname daaraan;
het verwerven, bezitten of gebruiken van goederen, terwijl men op het moment van ontvangst weet dat deze goederen afkomstig zijn van criminele activiteiten of van medewerking aan dergelijke activiteiten;
deelname aan, samenwerking bij, poging tot, en het helpen, aanzetten, vergemakkelijken of adviseren bij het plegen van een van de hierboven genoemde handelingen;
witwassen wordt als zodanig beschouwd, zelfs wanneer de activiteiten die hebben geleid tot de te witwassen goederen zijn uitgevoerd op het grondgebied van een ander land.

3. ORGANISATIE VAN AML / KYC VOOR BoomsBet

In overeenstemming met de AML-wetgeving heeft BoomsBet het “hoogste niveau” aangewezen voor de preventie van witwassen: het volledige management van Sapphire Summit is hiervoor verantwoordelijk.

Daarnaast is een AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) aangesteld die verantwoordelijk is voor de handhaving van het AML-beleid en de bijbehorende procedures binnen het systeem.

De AMLCO valt rechtstreeks onder de verantwoordelijkheid van het algemeen management:

Wijzigingen in het AML-beleid en vereisten voor implementatie:

Elke wezenlijke wijziging van het AML-beleid van BoomsBet is onderworpen aan goedkeuring door het algemeen management van Sapphire Summit en de Anti Money Laundering Compliance Officer.

Wij verzamelen alle informatie en documenten om de volgende redenen:

identificatie en verificatie van klanten: om ervoor te zorgen dat wij elke speler correct kunnen identificeren en hun identiteit kunnen verifiëren aan de hand van betrouwbare en onafhankelijke brondocumenten, gegevens of informatie. Dit is essentieel om de integriteit en veiligheid van onze activiteiten te waarborgen;
identificatie van uiteindelijk belanghebbenden: om de uiteindelijk belanghebbende vast te stellen en redelijke maatregelen te nemen om diens identiteit te verifiëren. Dit stelt ons in staat om te weten wie de daadwerkelijke eigenaar is, met name in gevallen waarbij rechtspersonen of juridische constructies betrokken zijn. Inzicht in de eigendoms- en controlestructuur van onze klanten is van groot belang om fraude en andere illegale activiteiten te voorkomen;
inzicht in zakelijke relaties: om een duidelijk begrip te krijgen van het doel en de beoogde aard van elke zakelijke relatie. Deze informatie helpt ons onze diensten af te stemmen op de specifieke behoeften van onze klanten en te voldoen aan wettelijke vereisten;
doorlopende due diligence en transactiemonitoring: om gedurende de looptijd van de zakelijke relatie voortdurende due diligence uit te voeren en transacties zorgvuldig te controleren. Dit waarborgt dat alle transacties in overeenstemming zijn met onze kennis van de speler, diens activiteiten en het risicoprofiel. Indien nodig omvat dit ook het verifiëren van de herkomst van middelen om witwassen en andere financiële misdrijven te voorkomen.

4. VIERSTAPSVERIFICATIE

Stap één verificatie:

Stap één verificatie moet door elke gebruiker en klant worden uitgevoerd om een opname te kunnen doen. Afhankelijk van de gekozen betaalmethode, het stortingsbedrag, het opnamebedrag, de gekozen opnamemethode en de nationaliteit van de gebruiker/klant dient stap één verificatie eerst te worden voltooid. Stap één verificatie omvat het verstrekken van de volgende informatie door de gebruiker:

voor- en achternaam;
permanent woonadres;
geboortedatum;

Daarnaast voeren wij een screening uit van elke gebruiker aan de hand van de sanctielijsten van de VN en de EU. Wij maken gebruik van de Specially Designated Nationals and Blocked Persons List van het Office of Foreign Assets Control van het Amerikaanse ministerie van Financiën, evenals de EU-sanctielijst en de PEP-lijst.

Stap twee verificatie:

Stap twee verificatie moet worden uitgevoerd door elke gebruiker die meer dan 2000€ (tweeduizend euro) stort en/of meer dan 2000€ (tweeduizend euro) opneemt. Deze drempel wordt dagelijks berekend op basis van alle stortingen en opnames die door de speler zijn gedaan sinds de opening van het account, inclusief eventuele peer-to-peertransfers. Totdat stap twee verificatie is voltooid, wordt de opname of storting in behandeling gehouden. Stap twee verificatie leidt de gebruiker of klant naar een subpagina waar hij de volgende informatie moet verstrekken:

geboorteplaats;
nationaliteit; en
identificatienummer.

Daarnaast is de speler verplicht om het volgende aan te leveren:

zijn/haar identiteitsbewijs – een geldig, door de overheid uitgegeven document met een foto ter bevestiging van de identiteit van de klant (bijvoorbeeld paspoort of identiteitskaart);
indien een dergelijk document geen verificatie van het woonadres mogelijk maakt, kan het casino aanvullende documenten opvragen, zoals een bankafschrift, energierekening, brief van een overheidsinstantie of huurovereenkomst. Deze documenten mogen niet ouder zijn dan zes maanden om het woonadres te verifiëren. Wij kunnen de speler ook per brief, e-mail of telefoon contacteren om de verstrekte informatie te verifiëren. Tevens kunnen wij een verificatiecode naar het e-mailadres sturen om te controleren of het adres actueel en geldig is.

In deze fase wordt de speler tevens gescreend op PEP-status door middel van internetonderzoek of door het raadplegen van rapporten en databanken over corruptierisico, zoals de Transparency International Corruption Perceptions Index of knowyourcountry.com.

Indien de gevraagde informatie en documentatie niet binnen 30 dagen wordt ontvangen vanaf het moment dat de drempel van 2000 euro is bereikt, zodat wij de due diligence kunnen afronden, zullen wij de relatie met de speler beëindigen en de transactie rapporteren aan de FIU.

Stap drie verificatie:

Stap drie verificatie moet worden uitgevoerd door elke gebruiker die meer dan 5000 EUR stort en/of meer dan 5000 EUR (vijfduizend euro) opneemt. Deze drempel wordt dagelijks berekend op basis van alle stortingen en opnames die door de speler zijn gedaan sinds de opening van het account, inclusief eventuele peer-to-peertransfers. De opname of storting wordt in behandeling gehouden totdat stap drie verificatie is voltooid. Voor stap drie wordt de gebruiker/klant gevraagd om informatie over de herkomst van het vermogen. De herkomst van het vermogen houdt in dat wordt vastgesteld welke activiteiten het nettovermogen van de klant genereren en of deze activiteiten het verwachte en feitelijke niveau van accountactiviteit rechtvaardigen (bijvoorbeeld een verklaring van de speler met details over de aard van het werk of de onderneming, het gebruikelijke jaarlijkse inkomen, enz.).

Stap vier verificatie (verhoogde due diligence):

Verhoogde Due Diligence (EDD) is vereist wanneer het risico op witwassen of terrorismefinanciering hoger is. Dit is van toepassing in situaties waarbij sprake is van:

inwoners van geografische gebieden met een hoger risico;
Politiek Prominente Personen (PEP’s) – personen die nationaal zijn of waren belast met vooraanstaande publieke functies, zoals staatshoofden of regeringsleiders, hoge politici, parlementsleden, hoge overheids-, rechterlijke of militaire functionarissen, leidinggevenden van staatsbedrijven, belangrijke partijfunctionarissen, enzovoort;
transacties die anonimiteit kunnen bevorderen;

EDD omvat een verhoogde mate en aard van monitoring van de zakelijke relatie om vast te stellen of transacties of activiteiten ongebruikelijk of verdacht lijken. Voorbeelden van EDD-maatregelen zijn:

het verkrijgen van aanvullende informatie over de gebruiker, zoals beroep, eerder adres en informatie die beschikbaar is via openbare databanken of het internet;
het verkrijgen van aanvullende informatie over de beoogde aard van de zakelijke relatie;
het verkrijgen van informatie over de herkomst van middelen of het vermogen van de speler. Voorbeelden van bronnen van middelen zijn persoonlijke spaargelden, dienstverband, pensioenuitkeringen, verkoop van aandelen en dividenden, verkoop van onroerend goed, gokwinsten, erfenissen en schenkingen, en vergoedingen voortvloeiend uit gerechtelijke uitspraken;
het verkrijgen van informatie over de redenen voor voorgenomen of uitgevoerde transacties;
het uitvoeren van verscherpte, regelmatige monitoring van zakelijke relaties en spelersstatussen;
het vereisen dat de eerste betaling wordt uitgevoerd via een rekening op naam van de klant bij een bank die onderworpen is aan vergelijkbare Customer Due Diligence-normen;
in situaties met een verhoogd risico op witwassen of terrorismefinanciering moet informatie over de herkomst van middelen periodiek worden opgevraagd, ook wanneer er geen wijziging is in het patroon of de activiteiten van de klant.

Samenvattend zorgt stap vier verificatie ervoor dat:

aanvullende klantinformatie wordt verzameld en geverifieerd;
de beoogde aard van de zakelijke relatie wordt begrepen;
de herkomst van middelen of vermogen wordt vastgesteld en geverifieerd;
goedkeuring van het senior management wordt verkregen voor relaties met een hoog risico;
doorlopende monitoring wordt versterkt om ongebruikelijke of verdachte activiteiten te detecteren;
initiële betalingen worden uitgevoerd via geverifieerde bankrekeningen om naleving van KYC-normen te waarborgen.

Houd er rekening mee dat wij verplicht zijn om gedurende de gehele relatie met spelers voortdurende due diligence uit te voeren en alle transacties die in de loop van die relatie worden verricht zorgvuldig te controleren om te waarborgen dat deze consistent zijn. In dit kader kunnen wij u verzoeken om aanvullende informatie en documenten te verstrekken.

5. IDENTIFICATIE EN VERIFICATIE VAN KLANTEN (KYC)

De formele identificatie van klanten bij het aangaan van een commerciële relatie is een essentieel onderdeel, zowel voor de regelgeving inzake witwassen als voor het KYC-beleid.

Deze identificatie is gebaseerd op de volgende fundamentele principes:

een kopie van uw paspoort, identiteitskaart of rijbewijs. Daarnaast kan een tweede foto met het gezicht van de gebruiker/klant worden gevraagd. De gebruiker/klant mag alle informatie onleesbaar maken, met uitzondering van geboortedatum, nationaliteit, geslacht, voornaam, achternaam, geboorteplaats en foto. Dit ter bescherming van de privacy;
houd er rekening mee dat alle vier de hoeken van het identiteitsdocument zichtbaar moeten zijn op dezelfde afbeelding en dat alle gegevens, met uitzondering van de hierboven genoemde, duidelijk leesbaar moeten zijn. Indien nodig kunnen wij verzoeken om alle details zichtbaar te maken;
wij kunnen aanvullende controles uitvoeren indien dit, afhankelijk van de situatie, noodzakelijk wordt geacht.

Bewijs van adres

Het bewijs van adres wordt uitgevoerd via verschillende elektronische controles, waarbij gebruik wordt gemaakt van twee afzonderlijke databanken. Indien een elektronische controle niet slaagt, heeft de gebruiker/klant de mogelijkheid om handmatig een bewijs aan te leveren.

Dit kan een recente energierekening zijn die is verzonden naar uw geregistreerde adres en is uitgegeven binnen de afgelopen zes maanden, of een officieel document van de overheid dat uw woonplaats bevestigt.

Om het goedkeuringsproces zo snel mogelijk te laten verlopen, verzoeken wij u ervoor te zorgen dat het document wordt aangeleverd in een duidelijke resolutie, waarbij alle vier de hoeken zichtbaar zijn en alle tekst leesbaar is.

Voorbeelden hiervan zijn een elektriciteitsrekening, waterrekening, bankafschrift of officiële post van een overheidsinstantie die aan u is gericht.

Indien nodig kunnen wij, afhankelijk van de situatie, aanvullende controles uitvoeren.

Herkomst van middelen

Indien een speler meer dan vijfduizend euro stort, wordt een proces gestart om de herkomst van de middelen (SOF) vast te stellen.

Voorbeelden van SOF zijn:

eigendom van een onderneming
dienstverband
erfenis
investeringen
familie

Het is van cruciaal belang dat de herkomst en rechtmatigheid van deze middelen duidelijk kan worden vastgesteld. Indien dit niet mogelijk is, kunnen wij verzoeken om aanvullende documenten of bewijsmateriaal.

Het account wordt bevroren indien dezelfde gebruiker dit bedrag in een enkele storting of via meerdere transacties bereikt. De gebruiker ontvangt hierover handmatig een e-mail met verdere uitleg, evenals verwijzingen naar de relevante informatie op de website.

BoomsBet kan tevens verzoeken om een bankoverschrijving of creditcard te verstrekken om de identiteit van de gebruiker/klant verder te verifiëren. Dit verschaft ook aanvullende informatie over de financiële situatie van de gebruiker/klant.

Het document wordt opgeslagen en gegenereerd door een AI-systeem. Indien nodig kan een medewerker aanvullende controles uitvoeren, afhankelijk van de situatie.

Risicobeheer

Om om te gaan met de verschillende risico’s en uiteenlopende vermogensniveaus in diverse regio’s wereldwijd, deelt BoomsBet elk land in in drie verschillende risicoregio’s.

BoomsBet past KYC-maatregelen toe wanneer:

gebruikers financiële transacties uitvoeren van gelijk aan of hoger dan 2000 EUR;
incidentele transacties worden uitgevoerd boven het monetaire equivalent van 2000 EUR;
er een vermoeden bestaat van witwassen of terrorismefinanciering; of
BoomsBet twijfels heeft over de juistheid of toereikendheid van eerder verkregen identificatiegegevens van de gebruiker.

Om het risiconiveau van een gebruiker nauwkeurig te beoordelen, houden wij rekening met de volgende factoren:

klantgerelateerd risico;
geografisch risico;
product-, dienst- en transactierisico;
risico van distributiekanalen.

6. REGIO EEN: LAAG RISICO

Voor elk land uit regio één (landen die niet zijn opgenomen in de lijsten met middel- en hoogrisicolanden hieronder) wordt de driestapsverificatie toegepast zoals eerder beschreven.

7. REGIO TWEE: MIDDEL RISICO

Voor elk land uit regio twee (Bulgarije, Burkina Faso, Kameroen, Democratische Republiek Congo, Kroatië, Haïti, Jamaica, Kenia, Mali, Mozambique, Namibië, Nigeria, Filipijnen, Senegal, Zuid-Afrika, Zuid-Soedan, Syrië, Tanzania, Türkiye, Vietnam, Jemen) wordt de driestapsverificatie toegepast bij lagere stortings-, opname- en fooibedragen. Stap één wordt zoals gebruikelijk uitgevoerd. Stap twee wordt uitgevoerd na een storting van 1000 EUR (duizend euro) en/of een opname van 1000 EUR (duizend euro). Stap drie wordt uitgevoerd na een storting van 2000 EUR (tweeduizend euro) en/of een opname van 2000 EUR (tweeduizend euro). Daarnaast worden gebruikers uit een laagrisicoregio die cryptocurrency omwisselen naar een andere valuta behandeld als gebruikers/klanten uit een middelrisicoregio.

Wij houden ook rekening met een reeks samenhangende transacties die, hoewel afzonderlijk onder de toepasselijke drempel, gezamenlijk de drempel van 2000 EUR bereiken of overschrijden. Transacties worden als samenhangend beschouwd wanneer zij bijvoorbeeld door dezelfde speler worden uitgevoerd binnen hetzelfde spel of tijdens één spelsessie. In dat geval worden de KYC-maatregelen toegepast zoals vermeld in de paragraaf “Stap één verificatie”.

Na het storten van 2000 EUR (tweeduizend euro) en/of het opnemen van 2000 EUR (tweeduizend euro) wordt de gebruiker, naast de documenten genoemd in de paragraaf “Stap één verificatie”, verzocht de volgende documenten en informatie te verstrekken:

bewijs van adres;
identificatienummer;
herkomst van middelen en/of herkomst van vermogen.

Indien de gevraagde informatie en documentatie niet binnen 30 dagen wordt ontvangen vanaf het moment dat de drempel van 2000 EUR is bereikt om de KYC te voltooien, zijn wij verplicht de relatie met de gebruiker te beëindigen. Gedurende deze periode kan de gebruiker geen middelen op het account storten en geen middelen van het account opnemen.

8. REGIO DRIE: HOOG RISICO

Regio’s met een hoog risico worden uitgesloten. Hoogrisicoregio’s worden regelmatig bijgewerkt om gelijke tred te houden met de veranderende omstandigheden in een snel veranderende wereld.

De landen die in de onderstaande lijsten zijn opgenomen, worden beschouwd als hoogrisicoregio’s:

landen die zijn opgenomen op de FATF-lijst van hoogrisicojurisdicties waarvoor een oproep tot actie geldt;
landen die zijn opgenomen op de FATF-lijst van jurisdicties onder verscherpt toezicht;
landen die zijn vermeld in de CFATF Public Statement;
landen die zijn aangemerkt als Jurisdictions of Concern of Primary Concern in het jaarlijkse International Narcotics Control Strategy Report (INCSR) van het Amerikaanse ministerie van Buitenlandse Zaken;
landen die zijn opgenomen op de lijst van derde landen van de Europese Commissie met strategische tekortkomingen in hun AML/CFT-regime;
landen waarop sancties van OFAC van toepassing zijn;
landen die door betrouwbare bronnen zijn aangemerkt als landen die financiering of ondersteuning bieden aan terroristische activiteiten of waarin terroristische organisaties actief zijn;
landen die zijn opgenomen in de Corruption Perceptions Index opgesteld door Transparency International.

9. AANVULLENDE MAATREGELEN

Daarnaast wordt een AI-systeem, onder toezicht van de AML Compliance Officer, ingezet om ongebruikelijk gedrag te detecteren en dit onmiddellijk te rapporteren aan een medewerker van BoomsBet.

Op basis van een risicogebaseerde aanpak en algemene ervaring controleren medewerkers alle controles die eerder door de AI of andere medewerkers zijn uitgevoerd opnieuw en kunnen zij, afhankelijk van de situatie, controles herhalen of aanvullende controles uitvoeren.

Daarnaast analyseert een data scientist, ondersteund door moderne elektronische en analytische systemen, ongebruikelijk gedrag zoals stortingen en opnames zonder langere gokactiviteiten, pogingen om verschillende bankrekeningen te gebruiken voor stortingen en opnames, wijzigingen in nationaliteit, valutawijzigingen, veranderingen in gedrag en activiteit, evenals controles of een account wordt gebruikt door de oorspronkelijke eigenaar.

Verder dient een gebruiker voor opnames dezelfde methode te gebruiken als voor stortingen, ten minste voor het bedrag van de initiële storting, om witwassen te voorkomen.

10. RISICOBEOORDELING OP ONDERNEMINGSNIVEAU

Als onderdeel van haar risicogebaseerde aanpak heeft BoomsBet een AML “enterprise-wide risk assessment” (EWRA) uitgevoerd om risico’s te identificeren en te begrijpen die specifiek zijn voor BoomsBet en haar bedrijfsactiviteiten. Het AML-risicobeleid wordt vastgesteld na het identificeren en documenteren van de risico’s die inherent zijn aan de bedrijfsactiviteiten, zoals de diensten die de website aanbiedt, de gebruikers aan wie deze diensten worden geleverd, de transacties die door deze gebruikers worden uitgevoerd, de gebruikte distributiekanalen, de geografische locaties van de activiteiten, klanten en transacties, evenals andere kwalitatieve en opkomende risico’s.

De identificatie van AML-risicocategorieën is gebaseerd op het inzicht van BoomsBet in wettelijke vereisten, verwachtingen van toezichthouders en richtlijnen binnen de sector. Aanvullende veiligheidsmaatregelen worden genomen om rekening te houden met de extra risico’s die het gebruik van het wereldwijde web met zich meebrengt.

De EWRA wordt jaarlijks opnieuw beoordeeld.

11. DOORLOPENDE TRANSACTIEMONITORING

AML-compliance waarborgt dat “doorlopende transactiemonitoring” wordt uitgevoerd om transacties te detecteren die ongebruikelijk of verdacht zijn in vergelijking met het klantprofiel.

Deze transactiemonitoring wordt uitgevoerd op drie niveaus:

1. De eerste controlemiddelijn:

BoomsBet werkt uitsluitend samen met betrouwbare betalingsdienstaanbieders die beschikken over effectieve AML-beleidsmaatregelen om te voorkomen dat het merendeel van verdachte stortingen op BoomsBet kan plaatsvinden zonder een correcte uitvoering van KYC-procedures bij potentiële klanten.

2. De tweede controlemiddelijn:

BoomsBet zorgt ervoor dat haar netwerk alert is, zodat elk contact met de klant, speler of gemachtigde aanleiding geeft tot het uitvoeren van due diligence met betrekking tot transacties op het betreffende account. Dit betreft met name:

verzoeken tot uitvoering van financiële transacties op het account;
verzoeken met betrekking tot betaalmiddelen of diensten op het account.

Daarnaast moet de driestapsverificatie, met aangepast risicobeheer, te allen tijde alle noodzakelijke informatie verschaffen over alle klanten van BoomsBet.

Alle transacties worden tevens gecontroleerd door medewerkers en onder toezicht geplaatst van de AML Compliance Officer, die op zijn beurt onder toezicht staat van het algemeen management.

Specifieke transacties die worden voorgelegd aan de klantenservicemanager, eventueel via de Compliance Manager, zijn eveneens onderworpen aan due diligence.

De vaststelling van het ongebruikelijke karakter van een of meerdere transacties is in hoofdzaak gebaseerd op een subjectieve beoordeling, in relatie tot de kennis van de klant (KYC), diens financieel gedrag en de tegenpartij van de transactie.

Deze controles worden uitgevoerd door een geautomatiseerd systeem, terwijl een medewerker deze aanvullend controleert voor extra veiligheid.

Transacties op klantaccounts waarvoor het moeilijk is om een duidelijk inzicht te verkrijgen in de rechtmatige activiteiten en de herkomst van de middelen, worden daarom snel als atypisch beschouwd, aangezien zij niet direct kunnen worden gerechtvaardigd.

Elke medewerker van BoomsBet is verplicht de AML-afdeling te informeren over atypische transacties die hij of zij waarneemt en die niet kunnen worden toegeschreven aan een rechtmatige activiteit of inkomstenbron van de klant.

3. De derde controlemiddelijn:

Als laatste verdedigingslinie tegen witwassen voert BoomsBet handmatige controles uit op alle verdachte en hogerisicogebruikers om witwassen volledig te voorkomen.

Indien fraude of witwassen wordt vastgesteld, worden de bevoegde autoriteiten geïnformeerd.

12. MELDING VAN VERDACHTE TRANSACTIES OP BoomsBet

In haar interne procedures beschrijft BoomsBet nauwkeurig, ter attentie van haar medewerkers, wanneer melding moet worden gedaan en hoe deze melding dient te worden uitgevoerd.

Meldingen van atypische transacties worden binnen het AML-team geanalyseerd volgens de specifieke methodologie die volledig is vastgelegd in de interne procedures.

Afhankelijk van het resultaat van dit onderzoek en op basis van de verzamelde informatie zal het AML-team:

beslissen of het noodzakelijk is om een melding te doen bij de FIU, overeenkomstig de wettelijke verplichtingen zoals vastgelegd in de Wet van 18 september 2017;
beslissen of het noodzakelijk is om de zakelijke relatie met de klant te beëindigen.

13. PROCEDURES

De AML-regels, waaronder minimale KYC-normen, worden vertaald naar operationele richtlijnen of procedures die beschikbaar zijn op de intranetsite van BoomsBet.

14. GEGEVENSBEWARING

Gegevens die zijn verkregen voor identificatiedoeleinden moeten ten minste tien jaar worden bewaard na beëindiging van de zakelijke relatie.

Alle transactiedata moeten eveneens ten minste tien jaar worden bewaard na uitvoering van de transacties of na het einde van de zakelijke relatie.

Deze gegevens worden veilig, versleuteld en zowel offline als online opgeslagen.

15. TRAINING

De medewerkers van BoomsBet voeren handmatige controles uit op basis van een risicogebaseerde goedkeuring waarvoor zij specifieke training ontvangen.

Het opleidings- en bewustwordingsprogramma komt tot uiting in de volgende onderdelen:

een verplichte AML-training in overeenstemming met de meest recente wettelijke ontwikkelingen voor alle medewerkers die met financiële zaken te maken hebben;
academische AML-opleidingssessies voor alle nieuwe medewerkers.

De inhoud van dit trainingsprogramma wordt vastgesteld op basis van de aard van de activiteiten waarvoor de deelnemers werkzaam zijn en de functies die zij bekleden. Deze sessies worden verzorgd door een AML-specialist die werkzaam is binnen het AML-team van Sapphire Summit.

16. AUDIT

Interne audits voeren regelmatig onderzoeken uit en stellen rapportages op met betrekking tot AML-activiteiten. Daarnaast kunnen externe, onafhankelijke partijen worden ingeschakeld om periodieke audits uit te voeren.

17. GEGEVENSBEVEILIGING

Alle gegevens die door een gebruiker of klant worden verstrekt, worden veilig bewaard en niet verkocht of aan derden verstrekt. Uitsluitend indien wettelijk verplicht of ter voorkoming van witwassen kunnen gegevens worden gedeeld met de AML-autoriteit van de betrokken staat.

BoomsBet volgt alle richtlijnen en regels van de richtlijn gegevensbescherming (officieel Richtlijn 95/46/EG).

18. DYNAMISCH RISICOBEHEER

Aangezien de risico’s op witwassen (ML) en terrorismefinanciering (TF) dynamisch zijn, monitoren wij doorlopend de effectiviteit van onze beleidsregels en procedures. Indien nieuwe risico’s worden vastgesteld, kunnen deze worden aangepast.

Wij evalueren en herbeoordelen regelmatig de ML- en TF-risico’s die samenhangen met onze activiteiten om ervoor te zorgen dat ons beleid en onze procedures doeltreffend blijven.

Op basis van de resultaten van onze voortdurende risicobeoordelingen actualiseren wij onze AML- en KYC-beleidsregels tijdig om nieuw geïdentificeerde risico’s aan te pakken en voortdurende naleving en veiligheid te waarborgen.

Ons AML Compliance-team monitort actief transacties en klantprofielen om ongebruikelijke of verdachte activiteiten te detecteren. Deze proactieve aanpak stelt ons in staat snel te reageren op nieuwe dreigingen.

Wij zorgen ervoor dat alle relevante belanghebbenden, waaronder medewerkers en management, op de hoogte worden gehouden en betrokken zijn bij het proces van het bijwerken van ons beleid. Deze gezamenlijke inspanning versterkt onze algehele risicobeheerstrategie.

19. OVERIGE BEPALINGEN

Alle versies van het Anti-witwas- en Know Your Customer-beleid van BoomsBet, met uitzondering van de Engelstalige versie, worden uitsluitend ter informatie verstrekt. In geval van verschillen of tegenstrijdigheden tussen de verschillende versies is de Engelstalige versie leidend.

20. CONTACT OPNEMEN

Indien u vragen heeft over ons AML- en KYC-beleid, kunt u contact met ons opnemen via [email protected].

Indien u klachten heeft over ons AML- en KYC-beleid of over de controles die op uw account en uw persoon zijn uitgevoerd, kunt u contact met ons opnemen via [email protected].